FC2ブログ

ドルコスト平均法の結果データ (TOPIX型) 

インデックスファンドTSP(TOPIXに連動)を
購入開始月から、毎月月末に1万円づつドルコスト平均法で積み立てた場合の2007年12月末現在の結果

・※基準価格 :分配金再投資を想定して、月末の基準価格に、税引き後の配当金をプラスして調整してもの

・投資金額 :1ヶ月あたり1万円を投資するとして、累計の投資金額。

・ドルコスト結果 :購入開始月から、毎月月末にドルコスト平均法で積み立てた場合の結果
・※口数買い結果 :毎月1万口づつ積み立てた場合の結果(を累計の投資金額がドルコストの場合と同じになるように調整したもの)
・一括買い結果 :購入開始月に、投資金額を全て投資した場合の結果。

・ドルコ損益(/1万円):ドルコスト平均法で積み立てた場合の投資金額1万円あたりの損益  赤はマイナス
・口数損益(/1万円):毎月一定口数積み立てた場合の投資金額1万円あたりの損益  赤はマイナス
・一括損益(/1万円:購入開始月に投資金額を全額投資した場合の投資金額1万円あたりの損益  赤はマイナス

・ドルコ(平均単価):ドルコスト平均法で積み立てた場合の平均取得単価
・口数(平均単価):毎月一定口数積み立てた場合の平均取得単価 紫の数字は、ドルコスト平均法の方が優れている投資開始月
・一括(平均単価):購入開始月に投資金額を全額投資した場合平均取得単価 紫の数字は、ドルコスト平均法の方が優れている投資開始月

計算に用いたExcelファイルはこちらです。興味のある方は、グラフを作成するなり、別な視点での比較など、ご自由に加工してお使いください。

この結果の考察に関しては、近いうちに別記事として書く予定です。

にほんブログ村 株ブログ 株の基礎知識へにほんブログ村 株ブログ 株 中長期投資へにほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
↑記事が参考になりましたら、どれか1つクリックお願いします。

こつこつ積み立てる。 

今日も日経下げましたねー。16000円は割らないかと思ってたんですが、あっさり割っちゃいました。
私のポートフォーリオも、先週の金曜の引け後に下方修正を発表したアイホンが171円を下がったのを筆頭に、明日の日本株投信の下げ分の予想も入れると、1日で5万円位一気に含み益が減りました。

とりあえず現実逃避して、前回に続き積立てについてです。

まだどのファンドにするかは決めてないのですが、外国株ファンドと外債ファンドを1万円づつ積み立てていこうかなと考えてます。
月1万円っていったら年12万円なんで、しけてると思われるかも知れませんが、60歳まで貯め続けたら全く利息がつかないとしても12万×33年=396万円貯まります。

[MY-FP.com]とゆうサイトで積立結果金額計算のシュミレーションができるのでやってみました。

例えば、豪ドルの外貨MMFの現在の利率は税引き後で3.88%ですが、仮にこの利率で為替レート一定で取引ができたととしたら、33年後には801万2333円になります。倍以上です。ちょっと驚きです。利率が一定為替相場が一定とゆう仮定は若干無理があるかもしれませんけど。。ただ33年後は今よりも豪ドルと比べて円安になってる可能性だってありますしね。
ちなみにユーロの外貨MMFの現在の税引き後利率は1.31%です。これで33年間毎月1万円づつ積み立てると、495万540円です。毎月2万円積み立てると、約1000万円になるって事ですね。

外国株投信には、もうちょっと欲張って税引き後で年5%UP位を期待したいです。じゃあ年5%として33年で1億円貯めようとしたら月いくらの積立が必要なのでしょうか?
[MY-FP.com]で必要積立額計算すると、
月9万9463円必要との計算です。うーん今の給料じゃ月に10万積み立てるのは無理だ。

ただ漠然と積み立てを始めるよりも、いつまでにいくら貯めるとゆう目標を設定すると、積み立てに対するモチベーションが上がるんじゃないかと思います。

今度は積立ではなく、今ある100万円を株で年に1割(税引き後で8%)のプラスで運用できたとしたら、いくらになるでしょうか?
これも[MY-FP.com]で元金運用計算できます。33年後には1267万6049円になります。10倍以上ですね。今は相場が良いので1年で資金を倍以上に増やそうと目標にしている人も多いようですが、それからみたら1年で1割の方が簡単そうですね。もちろん相場は下がる事もあるので、上がってる時に多めに勝っとかなきゃだめでしょうが。
この数字を見ると長く投資を続けていけるかって事が重要だなと感じます。無理なく長く続ける事ができる投資スタイルを確立したいなあとあらためて思います。ただそれだけではちょっと退屈に感じる方は、例えば100万円を長期で運用、100万円を短期投資するとかでもいいかも。


おすすめ関連リンク
[資金プランシュミレーション]
本文で紹介したMY-FP.comよりも細かい設定ができます。ただし運用期間は20年までです。

お金が尽きることのない畑[30代からの資産形成と資産運用]
もし時間があるならば、最初から順番に読んでいくのをおすすめします。最初は手探りで投資信託を買い始めたようですが、投資信託をはじめてから資産運用について勉強されて、どんどん詳しくなってきてらっしゃいます。今まで資産形成なんて考えた事無かったてゆう人にとっては、身近に感じ、またとても参考になるんじゃないかと思います。私も実際に投資信託をはじめる前からこのブログは見ていて、参考にさせてもらってます。


[お知らせ]
明日から冬休みで仕事が5連休です。(ちなみに大晦日や元旦は働いてます。)
豪遊してくるので、ブログの更新も休ませていただきます。掲示板やコメントのレスも遅くなると思います。
にほんブログ村 株ブログ 株の基礎知識へにほんブログ村 株ブログ 株 中長期投資へにほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
↑記事が参考になりましたら、どれか1つクリックお願いします。
アクセス解析アクセスランキング