株をはじめる前に読むブログ

[かえるの気長な生活日記。]で今、ポートフォリオの割合アンケートを行っています。
理想とするポートフォリオの割合を入力して、みんなの平均を出そうというものです。
既に200件の回答が集まっているそうですが、面白そうなので私もアンケートに参加しようと思います。
まだ、参加されてない方でご興味が有る方はぜひ参加してみてください！

多くの人にとってどーでもいいと思いますけど、私の現在のポートフォリオについて書こうと思います。ちなみに2007年7月はこんな感じでした。
それほど教科書的な良いポートフォリオではないので直接参考にはしない方がいいと思いますが、一例として。証券会社の使い分けも含めて書いていこうと思います。

先物ミニ 証拠金　2.5%
今は、先物ミニを1枚建てらればいいかなという証拠金だけいれてます。
先物ミニも、今は岩井証券を利用してます。

FX 証拠金　3.3%
ＦＸは、証拠金に対してちょっとレバレッジが高めの時も有ります。でもまあ、損切りの逆指値は入れますし、ＦＸに投じている資金自体がそれほど多くないので、万が一の場合もなんとかなるかなと。主に外為ドットコムとインヴァスト証券で取引してます。

で残りの55.7%が投資信託(海外ＥＴＦ含む)です。

投資信託の中身を見てみると

投信(日本株)　5.4%
日本小型株ファンドとほくほくインデックスファンドは、2005年に道銀で買いました。
今まで何回か書いてますが、日本小型株ファンドには夢を見させてもらいました。ライブドアショックと共に夢から覚めましたが。。
ほくほくインデックスファンドは、いわゆるご当地ファンドです。でもはっきり言ってＴＯＰＩＸと同じ様な値動きでした。信託報酬の分負ける感じ。
ジャスダック株のファンドは、ＪＡＳＤＡＱ指数が年初来安値を更新などのニュースが出るたびにちょびっとづつ買っているものです。（イートレード証券）

投信(外国株　先進国)　21.5%
先進国の株は、楽天証券の海外ＥＴＦで保有してます。ＩＶＶ(米国株)よりＥＦＡ(米国以外の先進国)の方が割合が高いですが、深い意味は有りません。同じ位の割合でいいと思ってます。海外ＥＴＦはまとめて買った方が手数料が得なので、単にＥＦＡを買う時に資金に幾分余裕があったから多めに買っただけです。
ＥＦＡは日本株も含まれているので、購入の際に、ほくほくファンドと日本小型株ファンドの一部を解約してバランスをとりました。

また、マネックス証券で新興国も含めて世界の株式に投資するトヨタバンガード海外株式ファンドを毎月積み立ててます。これはある程度資金が貯まるごとに上記のＥＴＦに買い換えていこうと考えています。
NASDAQオープンが少し入っていますが、深い意味はなくトヨタバンガードでよかったんですが、ドルが100円を切りその時米国株の下落も大きかったので、こっちを買ってみました。

投信(外国株　新興諸国)　15.8%
ＪＦアジア株アクティブファンドは、2005年に道銀で初めて投資信託を買った時のファンドの一つです。香港・台湾・韓国・シンガポールなどＮＩＥＳ諸国の比率が高めなので、新興諸国としてくくるのは微妙かもしれませんが。初めての時でよく分ってなかったのですが、なんとなくアジアは伸びるかなと思い買いました。

ＢＲＩＣｓファンドは、2005年の冬にマネックス証券でノーロードキャンペーンをやっていた時に買ったものです。

去年楽天証券で海外ＥＴＦのサービスが始まり2006年の11月に中国株(Ｈ株)のＥＴＦを買いました。

インド株・ブラジル株・欧州新成長国の株式ファンドは、今まで積み立てていた外国株ファンドが償還になったので、その資金で2007の2月に購入しました。

前回2007年7月にポートフォリオを載せた時には新興諸国株はちょっと急ピッチで上がりすぎとの懸念と書きましたが、結局売りもせず、買い増しもせずでそのまんま保有してます。結果から言うと、秋に売ればよかったんでしょうが。

投信（海外ＲＥＩＴ)3.5%
その他では、保有していた米国ＲＥＩＴファンドから、海外ETFのIYR（米国REIT)へ乗り換えました。
比較的、米国株と同じタイミングで上がったり下がったりする事が多いですが、振れ幅は違うので、ある程度のリスク分散(ポートフォリオ全体での標準偏差を小さくする)効果はあるのかなと思います。

投信(外国債券)8.2%
グローバルソブリンも、初めて買った投資信託のうちの一つです。道銀で一番勧められたのがこれ。
それから、マネックス証券で、オーストラリアドルの外貨ＭＭＦを積み立ててます。

投信(コモディティ)1.3%
金ETFは3単位保有していましたが、さすがに上がり過ぎかなと思い今月2単位を売りました。(マネックス)
それから、コモディティファンドは燃料高へのヘッジとしてコモディティ6と野村Gコモディティを少し保有しています。(イートレ)

かえるさんのアンケートフォームに合わせるとこんな感じ。

日本債券を０にしていますが。これとは別に定期預金など円の安定資産をある程度保有しているので、別にいいかなと。
円建ての安定資産自体は、余裕資産の中にも有った方がいいと思ってます。

理想の方で、日本REIT・世界REIT・コモディティを3%、4%、3%と割り振っていますが、株や債券以外のその他資産(FXなども含む)で1割っていうイメージです。今の水準でコモディティは買い増すつもりはないです。

株が全体の8割と多めですが。いつか株が大きく上がり割高だなと感じた時は債券の割合を少し増やそうと思います。